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Todo lo que Necesita Saber Sobre Penny Stocks, Sus Dividendos y ROI

En los Estados  Unidos  usted los conoce ampliamente  por el nombre de “Penny Stocks”, En el Reino Unido,  son “Penny shares” mientras que otros lugares los llaman “Cent stocks”. Su nombre no está grabado en piedra, ni tampoco lo están los estándares por los cuales son definidos. Algunos expertos en finanzas incluso comparan este intercambio con  juegos de apuestas.—y advierten en contra de sus riesgos

Envueltos en controversia como están, ¿Son los “Penny stocks tan malos?

Debería usted invertir en el intercambio de Penny Stocks?

Pueden los Penny Stocks dar paso a ganancias significativas en dividendos?

Estamos a punto de decirle todo lo que hay que saber acerca de Penny Stocks e este post. Es una guía para novicios, abundante en definiciones y ejemplos. Es también una lección avanzada en cómo intercambiar- y resultar exitoso de ello.

palo de la figura de papel empuja la pila de monedas

Fuente de imagen: Managing Law Firm Transition

El punto base en Penny Stocks es que son definitivamente un instrumento financiero digno de explorar, si usted está interesado en alcanzar independencia financiera (Sin mencionar un retiro temprano).

Es fácil intercambiar Penny Stocks?? No, ¡De otra manera todos estarían haciéndolo!

Algunas compañías e inversionistas mienten para incrementar  los precios de valores baratos y venderlos a negociantes novatos? ¡Por supuesto!

Continúe leyendo, para aprender cómo localizar a un farsante, enfrentar fallas en los intercambios- mientras también sale victorioso de ellas, y a conocer todo lo relacionado con Penny Stocks que valen la pena.

Qué es un Penny Stock?

Esta es la parte impactante. No hay una definición estándar de qué es una Penny stock. Algunos incluso consideran la frase un nombre no apropiado por esta misma razón. Algunos establecen el precio de Penny stocks a $3, mientras que otros lo marcan a $1.

Como fuera, Si la Comisión de Seguridad de Intercambio (Security Exchange Commission –SEC-) sirve como guía, esto hace auto evidente que las micro acciones son definidas por su aprovechamiento en el mercado. Las así llamadas  “Micro-caps” son también sujeto de varias aproximaciones, pero, considerado todo, todo entre $50 y $300 es un “Micro cap”. Cualquier cosa debajo de $30 millones es considerada un nano-cap. Aquí, la definición de SEC sobre Penny Stocks.:

Un Penny Stock es un bono intercambiado a menos de $5 por acción, fuera del mercado mayor/intercambios nacionales

Ambos, SEC y expertos en finanzas e intercambio tienen muchos otros criterios para los Penny Stocks. Estos incluyen:

  • Baja liquidez;
  • Baja capitalización,
  • Alta volatilidad y riesgo;
  • Grandes diferencias en “Bid-ask spread” (La diferencia entre el precio máximo que un comprador está dispuesto a pagar y el precio mínimo en que el vendedor está dispuesto a ofrecerlo)

En los Estados Unidos, El intercambio de Penny stocks es regulado por SEX y la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) Estas dos autoridades también explican qué no es un penny stock:

–         Una acción intercambiada en el NYSE (New York Stock Exchange), el cual compra-vende bajo $1.00, aunque visto como valor de bajo precio, no puede ser considerado como Penny stock Esto es porque los valores del mercado mayor son vistos como más estables y menos probables a ser sujetos a manipulación.

–         La acción de una compañía pequeña negociada a más de $5 tampoco puede ser considerada Penny stock, debido a su valor más alto de lo normal.

Generalmente, los penny stocks pertenecen a compañías cuyos requerimientos de listado financiero están limitados y que también son mandados a soportar por menos estándares para archivo y regulación. La mayoría de los penny stocks en los Estados Unidos son negociados vía OTCBB (Over The Counter Bulletin Board) y “Pink sheets”.

Mientras que el OTCBB es una cotización real, Pink sheets son solo publicadores de cotizaciones. OTCBB tiene la obligación de mantener algunos requerimientos para archivo, los cuales, limitados como pueden estar, aún agregan algo de legitimidad. Por esta razón sola, negociar de penny stocks que sólo estén listados en Pink sheets siempre será más arriesgado.

Mire  este gracioso video de Investopedia, donde le llevarán a través de lo que es un Penny Stock

Cosas que saber acerca de los penny stocks-manteniéndose lejos de

  • Riesgos Innecesarios

Seamos honestos: todos los penny stocks son riesgosos por naturaleza. Sin embargo, si nos basamos en los factores que pronto estipularemos, algunos son más riesgosos que otros. Aquí, tres preguntas importantes que hacerse antes de negociar cualquier penny stock:

–         Se lo suficiente para tomar una decisión informada?

Si la respuesta es un ‘no’, entonces de igual manera esa debe ser la respuesta respecto a la decisión de invertir o no. Esto siempre debe ser así cuando uno intercambia acciones, pero más en el caso de los penny stocks gracias a sus requerimientos administrativos. Mientras que para compañías que intercambian en el OTCBB es obligatorio que archiven con SEC, esto no es verdad para esas listadas en páginas rosas. Esto abre una caja de Pandora para que espectadores y otros manipuladores entusiasmadamente brinden información con poca credibilidad a inversores poco experimentados e ingenuos

–          Cuál es la historia de la compañía?

El sueño iluso de los penny stocks es que tal vez uno se encuentre al próximo Microsoft o Walmart mientras  se aventura en mercados menos regulados. Eso es porque son ideales para compañías que apenas empiezan y aún no tienen un historial que los respalde. ¿Está dispuesto arriesgarse con una compañía recién formada? ¿Qué tal una al borde de la bancarrota? Si no puede acceder sus documentos y su historial, ¿Cómo puede saber si sus acciones tienen potencial o no?

–          Puede manejar niveles de liquidez bajos?

Antes de contestar esta última con una afirmación, ten en mente que baja liquidez es muchas veces, una oportunidad para tácticas de manipulación de precio (ver ‘pump and dump’). Además, si es dueño de acciones con baja liquidez, es posible que difícilmente encuentre a un comprador al que se le hagan atractivas. En lo que lo encuentra, es posible tener que bajar sus costos.

  • ‘Pump and dump’

El problema con acciones escasamente negociadas, las cuales se venden a precios muy bajos (a veces hasta a una fracción de centavo), es que se vuelven un blanco fácil para promotores de acciones y otros manipuladores del mercado. Un tipo específico de fraude microcapitalistico que se enfoca en penny stocks es la de ‘pumping and dumping’. Este tipo de fraude empieza por “pumping” una acción, por ejemplo comprar cantidades grandes de esta. Estas cantidades pueden llegar hasta millones de acciones. Después, para ayudar que el precio suba lo más posible, difunden información ‘privilegiada’ en foros, ruedas de prensa, circulares, y foros de negociaciones. Conforme suben los precios, inversionistas desprevenidos se dejan llevar y compran más y más de estas acciones-solo para que luego los manipuladores se deshagan de las suyas. Esto deja a muchos ingenuos a la estafa, en posesión de una cantidad numerosa de penny stocks con un valor casi nulo.

Utilizar una estrategia de pump and dump en un penny stock también se le puede llamar una supernova. Ocurre porque el cambio en precio influye a los penny stocks-el caso no es el mismo en acciones normales. Incluso, el SEC congela el intercambio de penny stocks que registran un pico significativo en sus precios. Durante el congelamiento la acción aún puede experimentar cambios en su precio, sin embargo los inversionistas no pueden realizar ninguna negociación hasta que el SEC descongele el intercambio.

Algunos casos notorios de ‘pumping and dumping’ incluyen:

o   La vez cuando el rapero 50 Cent tomó a Twitter para que el precio del penny stock HNHI subiera dramáticamente. Adivina quién hizo $8.7 millones en ganancias de esto. Si, ese seria 50 Cent, dueño de 30 millones de acciones HNHI.

o   La otra vez cuando Lithium Exploration Group (LEXG) promocionó sus posición en el grupo de exploración de litio-aunque su formulario 10-Q el cual fue llenado al final del 2010 demostró que no tenían ingresos ni valores. La tasa de la compañía en el mercado subió a $350 millones después de su campaña vía correo directo, el cual utilizaron para comprar propiedades de producción y exploración de litio. ¿Estaba la compañía ‘pumping and dumping’ o legítimamente estaban promocionando su propio teletipo bursátil?

  • Presión del cuarto de máquinas vía corredores de bolsa extraterritoriales

Aquí es como el escenario indeseable típicamente se desarrolla: compañía A sabe que no necesita registrar sus acciones si los vende fuera de los EUA. Entonces, compañía A busca a un corredor de bolsa extraterritorial al cual venderle sus acciones a precio muy bajo. Con esto, los corredores de bolsa están puestos a ganar una suma bastante grande de las acciones de compañía A, entonces comienzan a llamar en frio a inversionistas posibles y con esto subir la presión del cuarto de máquinas.

Después, similar a la película del 2000, los corredores de bolsa desaparecen con el dinero, solo para regresar abusar de usted cuando intenta vender.

cartel de la pelicula Boiler Room

Image source: Lmt-Lss

Cómo negociar penny stocks

Así que, con toda la plática de altos riesgos listados arriba, valen la pena los Penny Stocks, ¿O está usted mejor invirtiendo en otros tipos de oportunidades? Seguramente, si usted puede soportar una buena cantidad de riesgo, usted puede, de verdad, hacer mucho dinero de Penny Stocks

Si usted es suficientemente serio acerca de este juego, pronto descubrirá que foros online de negociantes de penny stocks incluyen alguna historia de éxito cada tanto tiempo. Toda la dificultad del juego es encontrar esa acción que puede ofrecerle ganancias de  1000%  en cuestión de semanas. Con penny stocks negociando poco frecuentemente, a muy bajos precios, puede ser difícil de encontrarlo, pero esto no lo hace imposible.

Hay tres características que todo buen penny stock a comprar tienen en común: finanzas sólidas, acotaciones coherentes,  y negocios  subyacentes fuertes. Veamos:

Penny stocks a comprar: de dividendos flexibles.

No hay muchos Penny stocks que pagan dividendos, pero los que lo hacen resultan en dar una Buena ganancia. Las razones de por qué su número es tan bajo es la inherentemente baja capitalización de los penny stocks y margen de ganancias. Sin embargo, usted siempre buscar en google por “Penny stocks que pagan dividendos” Los resultados pueden sorprenderlo.

Un método más educado para encontrar tales acciones es filtrarlos via uno por uno de los muestreos en línea,   tales como Fool.com screener, Google Finance, o Zacks.com.   Aplique su propio criterio para la definición de un penny stock en la base de datos y entonces filtrar aquellos que tienen una proporción de pago de dividendos equivalente a cero.

Este Segundo método lo ayudará típicamente a disminuir sus elecciones a una lista de 100 o 150 penny stocks. Investigue cada uno individualmente, para decidir cuáles se ajustan a sus necesidades estrategias y metas de inversión.

Por qué invertir en Penny stocks que paguen en dividendos?

Tel problema con los penny stocks es que no son exactamente minas de oro para los inversionistas. Una muy pequeña fracción de ellos realmente sirve para hacer una ganancia. La mayoría de penny stocks en realidad le harán perder dinero. Así que, los dividendos le ayudarán a mejorar la calidad de su portafolio. Mire el siguiente ejemplo:

En un año en particular, usted compra 1,000 penny stocks, cada uno vale $1, en compañías A, B y C. Las acciones de A no cambian de precio sobre el curso de ese año, las acciones B bajan a $.5 mientras que C dobla su precio a $2 por unidad.

Su ganancia resulta, durante ese año de inversión, en $500: $0 de acciones A, -$500 de B y $1000 de C. Si cada una de esas acciones retribuyera $.05 en dividendos, usted sería capaz de incrementar su ROI para  el año en 20%. Eso es $150, o 3000 acciones multiplicadas por $.05

Tenga en cuenta que los dividendos solos no harán que negociar con penny stocks sea redituable, pero ellos pueden ayudar a reducir el margen de su pérdida.

3 cualidades compartidas por los mejores. Buenos penny stocks

Negocios subyacentes.

El negocio subyacente de una compañía es incluso más importante para los penny stocks de lo que es para acciones negociadas en grandes intercambios, tales como  NYSE y NASDAQ. ¿Por qué es eso? Porque, muy frecuentemente, los penny stocks son un revestimiento para las compañías que han sido legalmente incorporadas, pero salen en blanco cuando usted mira en sus operaciones de negocios.

Tales compañías también son conocidas como “Compañías cascarón”  en el mundo de negocios de acciones. Pueden constituir minas de oro virtual para estafadores. Es más fácil hacer “pump and dump” una acción que pertenece a una compañía sin operaciones, ya que usted es esencialmente provisto una pizarra en blanco. Así que, cuando busque por penny stocks legítimos para negociar, trate de encontrar aquellos que pertenecen a una compañía con negocios sustentables. Ellos no siempre serán a prueba de tondos, pero definitivamente le llevarán un paso más cerca del éxito negociando penny stocks

Finanzas

Cualquier inversor sabe que las declaraciones fiscales de una compañía es una Fuente invaluable, cuando está decidiendo si una acción en particular vale la pena para hacer negocios. Eso, una vez más, es cierto para penny stocks, pero, suficientemente frecuente, con estas acciones, no se trata de la información contenida en las declaraciones.

Cuando esté negociando  penny stocks, se trata todo sobre la calidad de las declaraciones mismas.  ¿Fueron llenadas a tiempo?  ¿Quién auditó a la compañía? ¿Las finanzas parecen sólidas? Encuentre respuestas positivas a todas esas preguntas y usted puede acceder al negocio en cuestión. (Por ahora)

Pero no olvide también echar un vistazo a la siguiente sección.

Notas de página

Seamos honestos sobre ello: Los pies de página, son a veces pasados por alto, incluso por negociantes experimentados en los intercambios mayores. Pero mientras ignorar los pies de página en Apple o Google no es gran problema, la situación no podría ser más diferente para los penny stocks.

Como es explicado arriba, las compañías penny stock son pequeñas. Sus notas de página pueden incluir algunas informaciones “interesantes” y casi inmorales, tales como transacciones con relacionados y errores de contabilidad que no concuerdan con los estándares GAAP

Cómo saber cuál Penny Stock vigilar y cuáles evitar.

Usted ha visto los anuncios en banners o en Google Adwords. Puede ser que incluso haya recibido una llamada de un promotor de penny stocks, o encontrándose con la cuenta de Twitter o Facebook de tal persona. Una cosa que todos ellos tienen en común es la promesa de una rápida y mayor retribución o mejor inversión. Para hacerlo, usan lenguaje cuidadosamente elegido, detrás de la protección de una secesión de derechos.

Pero,  ¿todo esto significa que las penny stocks son ilegítimas y artificialmente alteradas?  ¡Claro que no! Aquí unas reglas rápidas que pueden ayudarle a separar los falsos y estafadores de las oportunidades legítimas.

#1. No caiga por la historia de éxito

Si usted no quiere tomar mi palabra sobre ello, entonces escuche a Timothy Sykes. Tim es posiblemente la mejor, más grande, más real historia de éxito de todas ellas, cuando se trata de penny stocks. Está abierto a la enseñanza, también, y enseña a miles de estudiantes a lo largo del mundo sobre su receta para el éxito con Penny stocks. No solo es un millonario por jugar el juego de penny stocks, pero promete ayudarlo a iniciar a ganar en ello hoy mismo, con sus cursos.

Timothy Sykes con su novia modelo Bianca, de vacaciones. Foto de Wim Lippens.

timothy sykes con su novia modelo

Fuente de imagen: Metro

Sykes explica que usted necesita apuntar a liberarse de todas las historias perfectas de éxito que ve glorificadas en redes sociales. Todo lo que hacen es enseñarle al novicio a acercarse a los penny stocks como si fueran boletos de lotería. En vez, el negociante experimentado recomienda a los novicios a apuntar a acciones con un rastro solido de crecimiento y altas de 52 semanas

#2.Siempre lea las secesiones de derechos. (Disclaimers)

SEC manda a los promotores de penny stock a incluir disclaimers al fondo de cualquier comunicado público que atiendan, sea un boletín o correo electrónico. Olvide todos los consejos dentro del correo mismo, pero tome una mirada más de cerca a la letra pequeña. Usualmente le dice quién está pagando a esos promotores por promocionar una acción en particular sobre otra.

Esto, a cambio, da paso a un conflicto de intereses del cual usted debe estar informado antes de gastar su dinero. La publicidad en sí misma es normal y no hay nada malo con ella, pero, en el mundo de penny stocks, también abre la puerta de intentos de fraude. Leyendo la letra pequeña al final usted sabrá cuáles compañías  es mejor evitar.

#3. Esté n esto para ganar.

Si lo hace, salga rápido. Muchos inversionistas que terminan creyendo que sus penny stocks no pararán de crecer después de ganancias sustanciales de 20, o incluso 30%. Insistirán en obtener el 1,000% ROI o más. Como sea, nunca olvide esto, en el mundo de los penny stocks, lo que sube rápido, rápido deberá de bajar.

¿Cómo puede usted estar seguro que la acción que está negociando no está siendo sujeta a un “pump and dump” como estafa? En vez de tomar un riesgo innecesario, abandone, junto con sus ganancias.

Conclusiones

Hay una razón muy importante por cual los penny stocks han recobrado popularidad en el 2014 y 2015, conforme la economía de EUA fue retomando momentum. Prometen recompensas grandes y prontas, con poco esfuerzo. Pero la verdad es que, para escoger las acciones correctas, necesitará más que un curso relámpago en negociaciones intradiarias para incautos. Incluso con la accesibilidad de plataformas “eTrade”, alertas Google con noticias sobre compañías, y reseñas gratis, hacerse millonario de la noche a la mañana con penny stocks no es un logro que cualquiera pueda alcanzar. Entonces, antes de que salga a intercambiar, le dejamos con unos consejos:

  • Ningún foro, software, o página de web le puede dar una imagen completa y exacta del juego.
  • Si quiere consejos imparciales, no ponga atención a los consejos de la gerencia de la compañía. Pregúntele a alguien con experiencia en correduría, quien probablemente puede distinguir si una acción está siendo sobreevaluada.
  • Con acciones mayores, encontrará los de mayor crecimiento en ciertas industrias. Puede que sea petróleo, marihuana, biotecnología, energía, software, tecnología, o farmacéutica. Los penny stocks no funcionan de la misma manera y pueden ser volátiles.
  • La acción más barata definitivamente no es la mejor. Es más, que tan barata es debería alertarle de que tan inseguro puede ser poder negociarla.
  • No, negociar penny stocks no lo convertirán en el próximo Warren Buffet. Para lograr ese tipo de estatus, necesitara una estrategia de inversión coherente, con visión y metas a largo plazo.

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